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口座を追跡すれば開いた人を特定できるんじゃないんですか? 口座ってそんな簡単に開けるんですか? 銀行は身分証明書とかちゃんと追跡調査してる「はず」ですよね? 犯人がATMで引き出す時の写真だって散々撮られてるはずですよね? 今までそれが公開されたってのをほとんど見たことないんですが。
あるいは電話の発信元とか。操作ならNTTは通話記録開示できますよね?
詳しい人(いるのか?)教えてくらはい。
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日々是ハック也 -- あるハードコアバイナリアン
振り込め詐欺 (スコア:1, すばらしい洞察)
口座を追跡すれば開いた人を特定できるんじゃないんですか? 口座ってそんな簡単に開けるんですか? 銀行は身分証明書とかちゃんと追跡調査してる「はず」ですよね? 犯人がATMで引き出す時の写真だって散々撮られてるはずですよね? 今までそれが公開されたってのをほとんど見たことないんですが。
あるいは電話の発信元とか。操作ならNTTは通話記録開示できますよね?
詳しい人(いるのか?)教えてくらはい。
Re:振り込め詐欺 (スコア:4, 参考になる)
で、そのような銀行口座が存在し続けている理由は、振り込め詐欺の被害届が出て、裁判で刑が確定して初めて
口座の凍結やら預金の没収やらが行われていたからなんです。疑わしきは罰せずの原則ですね。
つまり、裁判で刑が確定するまでに引き出して逃げてしまうとかができたんです。先月20日までは。
先月21日に「振り込め詐欺被害者救済法」が施行されまして、「被害者からの申告に基づき、銀行の判断で口座の凍結・消滅・預金の没収」が行えるようになりました。
振り込め詐欺救済法に基づく公告(預金保険機構) [dic.go.jp]
また、そちらに伴い、「振り込め詐欺に使用されているかもしれないから、連絡が無ければ消滅させるよ!」という口座が、上記ページ内にて口座番号・実名込みで公開されています。
余談ですが、最近は振り込め詐欺よりも還付金詐欺 [tokyo.jp]が増加しているようで、引き続き、注意が必要とのことです。
Re:振り込め詐欺 (スコア:3, 興味深い)
その人名義の携帯電話を契約させたりってのがあるんです。
そして、そういう他人名義の銀行口座や携帯電話を売る裏市場もあったりします。
振込先の相手の名義が詐欺やってる連中の名義ってのはまずないので、入金された口座から引き下ろす防犯カメラの
映像等から追いかけたりするみたいです。
Re:振り込め詐欺 (スコア:3, 参考になる)
入手手口の代表例として若い子、というか、ほとんどの場合15,6歳から18歳
ぐらいまでの子供がよくアクセスする携帯サイトにお手軽アルバイトなどと称し
て書き込みを繰り返し連絡を取ってきた子に、三文判と免許証(無い場合は
保険証など)を持って銀行に行って口座を開設して、通帳とキャッシュカードを
持参して、どこそこに行け。そこで、通帳とキャッシュカード、暗証番号と引き換
えで3~10万円。などと指示をして、口座を集めているようです。
実際に、私の会社のアルバイトの子が、美味しい話だと飛びついてしまい
警察署から親宛に電話がかかってきてしまい、途方に暮れ相談されて話を
聞いた限りだと、このような手口で入手しているケースが多々あるようです。
この場合、警察の対応は、かなり手厳しく、詐欺集団の仲間ではないか?と
疑っているため、何度も事情聴取の任意同行を求められ、親のほうが参って
しまっている状態でした。
最近は、銀行口座が、どういったものなのか等を理解していない年齢の子供を
対象にして、大金をちらつかせて入手しているようなので、十分な教育が必要
だと痛切に感じました。
また、このような形で口座凍結をされてしまうと、その銀行で口座開設が難しく
なるようで、会社で口座振込をするにあたって、うちの指定銀行で開設できなく
なったり、たまたま複数口座を持っていたことで、全て凍結されてしまい、給与
振込が行えなくなるなど、多々弊害がでるといった現象もあります。他にも
場合によっては、給与振込直後に口座凍結されてしまい、いきなりその日から
引き出し出来ず、泣きを見るハメに陥るといった現象も起きています。
また、通帳等を作成後に親への言い訳まで教えるようで、「通帳を落とした」や
「失くした」等の言い訳で凌ぐようになりますので、親としては、そういった部分
を、注意深く見るなどして防いでいくしか無いようです。
Re:振り込め詐欺 (スコア:1, 参考になる)
後、サラ金や闇金とかで金が払えなくなった人が、口座を開設しまくってそれを売却するみたいな話もある。まぁこっちは普通に追跡可能だとは思うんだけど。
Re:振り込め詐欺 (スコア:1)
どうせ何回か使ったら詐欺用の口座だとばれるので使い捨てのようです。
たくさんの口座用意していて、1週間しか使わないとか。
ATMの操作だって、今はネットワーク経由でも出来ますよね。
組織的に振り込め詐欺をやっているところなら引き出さないで他の口座に振り込んで、
振込先も偽造口座とか海外の銀行の口座に振り込んでしまうとか、
わざと何回も色々な口座を経由させて追跡しにくくするなんてのは
マネー・ローンダリング [wikipedia.org]と言って昔からよくある手段です。